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【最大20％下落⁉】利上げ時の市場調整局面で把握すべきは○○
マメ助&ママ助のプロフィール
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米国株式市場を中心として調整局面が続いていますね。
さて、リスク耐性の低い個人投資家はどのように対応すべきか？
我が家の対応方法を紹介しつつ、解説します。
この記事で分かること
- 前回の利上げ時の米国株式市場の下落幅
- 市場調整局面で把握すべきは○○○○
- 我が家の状況
最後までご覧いただき、資産運用のヒントにしていただければ幸いです。
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前回の利上げ時の米国株式市場の下げ幅
最大20％程度の下落！
さっそく歴史に学びましょう。
前回の利上げ時が分かる資料があるので引用します。
2015年12月に米国が政策金利を０.２５％引き上げたことによって、金融正常化への歩みを始めると、株価は下落に転じた。2015年12月2日に付けた高値から2016年2月12日の安値までの下落率は、▲20.08％になっている。約２カ月半で20％の下落だった。そして、利上げ実施前の株価水準を上回るまでに、1年半ほどの期間を要している。
出典：モーニングスター公式サイト🔗
前回の利上げ時の下落率は、▲20％程度。
調整期間は、約３か月（2015年12月～2016年2月）。
そして、元の株価水準に戻るまで１年と半年程度かかった。
今回も同じように推移するかどうかは分かりません。
しかし、「そんなものかぁ」という程度で受け止めておけばいいと思います。
あまり市場に振り回されず、淡々と継続したいですね。
そうは言っても下落はつらい！どうすれば？
そんな人にお勧めなのが、「金額ではなく、資産配分比率を把握する」ことですね。
市場調整局面で把握すべきは「資産配分比率」
投資の要点は、「いつ買うか？」「何を買うか？」よりも、
「どれだけ買うか？」（資産の配分）が、投資の成果を決める最も大きな要素となります。
また、投資金額が大きくなれば、金額ベースで把握すると大きな金額が動くことになるので、精神衛生上嬉しくありません。
金額ベースだと、具体的な損益が分かってしましますからね。
そのため、我が家では金額ではなく、「資産配分の比率」＝「リスク資産：現預金」の比率を把握するようようにしています。
我が家の状況（投資用資産分のみ）
我が家では、金融資産全体の把握だけでなく、「投資用資産の配分」を投資判断の重要な指標にしています。
またツイートでも同じようなことをつぶやいています。
2021年12月末時点の我が家の資産配分
「リスク資産：現預金」＝「87：13」
（四捨五入の関係で、合計100になってませんが(笑)）
これが下落に見舞われると次にように変化します。
2022年１月の我が家の資産配分（現状）
「リスク資産：現預金」＝「84：16」
現預金が３ポイント程度上昇していることが分かります。
まだまだ許容範囲です。
もっと「現預金比率」が高くならないと、リバランスする理由が見当たりませんね。
我が家では「リスク資産：現預金」＝「70：30」から、現預金の比率が30％超と、”高く”ならないと積極的に買い増ししないというルールを決めています。
反対に、 「リスク資産：現預金」＝「90：10」から、 現預金の比率が10％未満になれば、リスク資産を売却する判断をします。
まとめ：市場に惑わされず愚直に市場に居座り続けよう！
資産形成の過程は愚直に継続！
我が家は、今後も５年～１０年という投資を継続する現役世代です。
こういった株価の下落は今後も何度も遭遇するでしょう。
この市場調整をチャンスととらえて、積立投資で前向きにコツコツと買うこそが、もっとも合理的な投資姿勢だと考えています。
もちろん株価の調整が、どの程度で終息するか/どこまで低迷するかは、誰にも分かりません。
だからこそ、金額ではなく「資産配分比率を把握する！」ことだけに集中して、毎月の収入の一部を愚直に投資し続けるのみです。
これからも愚直にコツコツ、規律ある投資を継続しましょう！
Stay in the Market！
Stay the course！
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プロフィール
３０代会社員・医療技術系！
家計管理×投資エンジンをフル活用してお金の不安なく、ゆる～く・楽しく・暮らします！
モットーは「一人ひとりの幸せが、家族の幸せ！」
自家製野菜を育てる＆読書＆動物も大好き、家計財務の責任者！（CFO）
資産形成・家庭菜園・乗馬歴ともに１０年以上！
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