【資産配分】2023年6月末のポートフォリオ

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2023年6月末になりましたね。

我が家の資産運用のルールに年2回のリバランス・チェックがあります。6月はその資産配分を確認するタイミングです。

この記事の内容

2023年6月末の資産配分は、リスク資産:現預金=87%:13%

資産配分は、許容範囲内→リバランスなし!

2023年6月末のポートフォリオは?

マメ助
マメ助

参考にしていただければ、幸いです。

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資産配分は?

現状の確認

投資用資産の配分

「リスク資産(株式投信+REIT):現金 = 87%:13%」

「現金比率:13%のため、リバランス実施せず!」

「リスク資産:現金=90%:10%」「リバランスは、現金比率が10%より、±5ポイント乖離したら実施」というルールを設けています。

そのため、今回はリバランスを実施しません。

5月~6月にかけて、株式市場は非常に好調だったので、現金比率は下がってるかな~?と思いきや、意外な結果となりました。

資産配分は想定の範囲内。この資産配分をキープしつつ、毎月愚直に積立投資を継続します。

今後、どんな株式市場になろうとも、しっかり資産配分・毎月積立投資に注力し、市場に居座り続けます。

参考:前回(2022年12月末)の資産配分は?

ちなみに前回(2022年12月末)の資産配分を下のとおり。

このときは、+5ポイントの乖離になったので、きっちり現金比率10%に調整しました。

「投資可能な現金は、全世界株式インデックス・ファンドへ速やかに置き換える」

これが、我が家のルールです。

ポートフォリオは?

現状の資産クラスは?

現在の投資している対象を可視化すると、下のとおり。(現金は除きます。)

日本株:先進国株:新興国株:J-REIT:先進国REIT

=「11%:60%:13%:9%:7%」

全世界株式インデックス・ファンドを中心に、日本の個別株式・不動産投資信託も保有しています。

どの国や地域にも資産クラスにも偏らず、まんべんなく投資している感じです。個人的には、結構いいバランスだなと感じます。

マメ助
マメ助

このまま、資産クラスも大きく弄ることなく、これまでどおり投資を継続してきます。

今後もどうなるか分からない株式市場ですが、愚直に市場に居座り続けましょうね!

いつも本当にありがとうございます!

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