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【資産運用】SBI・雪だるま（新興国株式）は、優良ファンドか？？～VWOと比較～
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この記事では、その新興国株式インデックス・ファンドの中でも、超低コストの「SBI・雪だるま（新興国株式）」を紹介します。（2022年３月末時点）
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SBI・新興国株式インデックス・ファンド【愛称】雪だるま(新興国株式)
SBI雪だるま（新興国株）インデックス・ファンドの特徴
- FTSE エマージング・マーケット・指数という新興国株価指数への連動を目指した投資信託
- 運用コスト（信託報酬）は、年0.176％程度（総経費率：0.190％）と最安値
- 投資先は、シュワブ エマージング マーケット ETF（SCHE）※投資対象：1,510社
- SCHEは、バンガード社の新興国株ETF「VWO」のパフォーマンスと同程度
SBI・新興国株式インデックス・ファンド【愛称】雪だるま(新興国株式)は、FTSE（フッツィー）エマージング・マーケット・指数という新興国株価指数への連動を目指した投資信託です。
中国を中心として新興国企業が投資対象です。
企業には、大型・中型・小型株までしっかり含まれているのが特徴です。
日々かかる運用コストである信託報酬は、年0.176％程度と今のところ新興国株式インデックス・ファンドの中で、最も低コストです。（2022年３月末時点）
なお、米国株ETF「バンガード・エマージング・マーケットETF（VWO）」も同じインデックスに連動しています。
新興国株式インデックス・ファンドの有名どころ「eMAXIS Slim 新興国株式」は、中国を中心とした約1,374社に投資しています。
投資先は？
SBI・雪だるま（新興国株式）の投資先は、「シュワブ エマージング・マーケット エクイティETF」（SCHE）という、米国のETFです。（Yahoo!ファイナンスHP）
SCHEの経費率は、0.11％です。
（※米国ETFの「バンガード・エマージング・マーケットETF（VWO）」の経費率は、0.10％）
SBI・雪だるま（新興国株）の投資地域は？
（図１）は、2021年12月末時点の投資先の国や地域の割合を示しています。（月次レポートより作成）
中国、台湾、インド、ブラジルなど新興国市場となっています。
中国株式が約３０％、台湾が約１７％含まれています。
ついで、インド（１５％）、ブラジル（７％）等が続きます。
SBI・雪だるま（新興国株）の組入上位１０銘柄
（月次レポートより作成）
業種
組入銘柄
業種では、金融、情報技術、一般消費財、コミュニケーション、素材などの分野が上位に組み入れられています。
では、投資先のSCHEのパフォーマンスはどうなっているでしょうか？
米国株式ETFのバンガード・エマージングマーケッツ・インデックスETF【VWO】と比較してみましょう。
SCHEとVWOを比較
SCHEとVWOのパフォーマンスを比較してみましょう。
（図４）直近５年間の推移
Google検索より引用
青色：SCHE
直近５年間の年率リターンは、約２.１３％
黄色：VWO
直近５年間の年率リターンは、約２.４４％
VWOが、SCHEを若干上回るパフォーマンスを上げていることが分かります。
しかし、ほぼ同じような推移であることが確認できました。
SBI・雪だるま（新興国株式）の成績は？
（表２）運用成績の比較 2022年３月末時点
信託報酬、総経費率ともに最も安い
雪だるま（新興国株）は、総経費率：0.190％と新興国株式インデックス・ファンドの中で最安値です。
設定されて３年程度ですが、年率換算で１.１５％程度のパフォーマンスを残しています。
為替手数料や購入手数料がかかる「VWO」を自分で購入するより、「SCHE」を購入する「SBI・雪だるま（新興国株式）」の方が、パフォーマンスも良く、長期的なコストを低く抑えられそうです。
楽天・VWOも良いインデックス・ファンドですが、純資産額が小さい点が気になりますね。
まとめ
いかがでしたか？
SBI・雪だるま（新興国株式）を紹介しました。
SBI・雪だるま（新興国株式）インデックス・ファンドは、次の特徴のある投資信託です。
FTSE エマージング・マーケット・指数という新興国株価指数への連動を目指した投資信託
運用コスト（信託報酬）が、年0.176％程度（総経費率：0.190％）と最安値
投資先は、シュワブ エマージング マーケット ETF（SCHE）※1,510社
SCHEは、VWOのパフォーマンスとほぼ同等。
→ 為替手数料・購入手数料を考慮するとSBI・雪だるま（新興国株式）が有力な選択肢に！
2022年の投資計画に、コストも安く&つみたてNISA対象商品である、SBI・雪だるま（新興国株式）インデックス・ファンドも選択肢の一つとして検討していかがでしょうか？
この記事が、皆様の豊かな資産形成のお役に立てば幸いです。
では、楽しい資産運用を！
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