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【資産配分】2023年10月末のポートフォリオ
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2023年10月末の我が家のポートフォリオを紹介します。我が家の資産運用のルールに年２回（6月と12月）のリバランスをします。今回は資産配分を確認するだけとなります。
基本確認するだけですが、5ポイント以上の乖離があればリバランスを考えます。
この記事の内容
2023年10月末の資産配分は、リスク資産：現預金（債券）＝87％：13％
資産配分は、許容範囲内→リバランスなし！
2023年10月末の組み合わせポートフォリオは？
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資産配分は？
現状の確認
| 対象月 | リスク資産 （投信＋REIT） | 現金（債券） | 備考 |
|---|---|---|---|
| 2023年10月 | 87％ | 13％ | リバランスなし |
| （2023年9月） | （87％） | （13％） | （リバランスなし） |
| 目標資産配分 | （90％） | （10％） | ±5％ﾎﾟｲﾝﾄでリバランス |
投資用資産の配分
「リスク資産（株式投信＋REIT）：現金（債券） ＝ 87％：13％」
許容範囲内で運用されています。
「リスク資産：現金＝90％：10％」、「リバランスは、現金比率が10％から±5ポイント乖離したら実施」というルールを設けています。
そのため、今月も資産配分が保たれていることを確認できました。10月の株式市場は軟調だったので、運用金額は▲50万円近く目減りしています（涙）
しかし資産配分は想定の範囲内。この資産配分をキープしつつ、毎月愚直に積立投資を継続します。今後、どんな株式市場になろうとも、しっかり資産配分・毎月積立投資に注力し、市場に居座り続けます。
参考：昨年末（2022年12月末）の資産配分は？
ちなみに昨年末（2022年12月末）の資産配分を下のとおり。
このときは、リスク資産の配分が＋5ポイント以上の乖離となったので、きっちり現金比率10％に調整しました。
「投資可能な現金は、全世界株式インデックス・ファンドへ速やかに置き換える」
これが、我が家のルールです。
ポートフォリオは？
現状の資産クラスは？
現在の投資している対象を可視化すると、下のとおり。（現金は除きます。）
| 2023年10月 | （2023年9月） | 増減 | |
|---|---|---|---|
| 日本株式 | 12.8% | 12.5% | -0.3％ |
| 米国株式 | 50.4% | 50.6% | -0.2％ |
| 先進国株式 （除く米国株式） | 20.5% | 20.5% | 0.0％ |
| 新興国株式 | 12.9% | 13.0% | -0.1％ |
| J-REIT | 0.8% | 0.8% | 0.0％ |
| 先進国REIT | 2.6% | 2.6% | 0.0％ |
『先進国株：新興国株：REIT』
＝『83.7％：12.9％：3.4％』
全世界株式インデックス・ファンドを中心に、日本株式や不動産投資信託（REIT）も保有しています。どの国や地域にも資産クラスにも偏らず、まんべんなく投資している感じです。個人的には、結構いいバランスだなと感じます。
2024年の新NISAでは、特定口座で保有している商品を売却して、順次乗り換えていく予定ですので、2024年は大きく割合が変化する見込みです。
今後もどうなるか分からない株式市場ですが、愚直に市場に居座り続けましょう！
それではまた！
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プロフィール
３０代会社員・医療技術系！
家計管理×投資エンジンをフル活用してお金の不安なく、ゆる～く・楽しく・暮らします！
モットーは「一人ひとりの幸せが、家族の幸せ！」
自家製野菜を育てる＆読書＆動物も大好き、家計財務の責任者！（CFO）
資産形成・家庭菜園・乗馬歴ともに１０年以上！
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