【資産配分】2024年1月末のポートフォリオ

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2024年1月末の我が家のポートフォリオを紹介します。我が家の資産運用のルールに年2回(6月と12月)のリバランスをします。今回は資産配分を確認するだけとなります。

マメ助
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基本確認するだけですが、5ポイント以上の乖離があればリバランスを考えます。

この記事の内容

2024年1月末の資産配分は、リスク資産:現金(債券)=90%:10%

資産配分は、許容範囲内→リバランスなし!

2024年1月末の組み合わせポートフォリオは?

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資産配分は?

現状の確認

対象月リスク資産
(投信+REIT)
現金(債券)備考
2024年11月90%10%リバランスなし
(2023年12月)(88%)(12%)(リバランスなし)
目標資産配分(90%)(10%)±5%ポイントでリバランス

投資用資産の配分

「リスク資産(株式投信+REIT):現金(債券) = 90%:10%」

許容範囲内で運用されています。

現在は「リスク資産:現金=90%:10%」「リバランスは、現金比率が10%から±5ポイント乖離したら実施」というルールを設けています。

そのため、今月も資産配分が保たれていることを確認できました。1月の株式市場は堅調だったので、運用金額は100万円近く上昇しました。すごい…

しかし資産配分は、株式比率が高くなりましたが想定の範囲内。この資産配分をキープしつつ、毎月愚直に積立投資を継続します。今後、どんな株式市場になろうとも、しっかり資産配分・毎月積立投資に注力し、市場に居座り続けます。

ポートフォリオの想定リスク・リターンは?

生活防衛資金も含めて、総資産でリスク・リターンを計算してます。現在のところ次のとおりです。

対象月期待リターンは最大損失
2024年1月3.6%▲25%

※ざっくり「投資信託のリスク:20%・リターン:5%」、「個別株のリスク:30%・リターン:5%」程度と仮定しています。また、生活防衛資金を含めた期待リターン・最大損失を計算しています。

我が家の運用目的は「未来の購買力の維持+α」を長期的に達成することです。そのため、現在の期待リターンには大満足しています^^

運用で一番大切な最大損失の想定では、「1年で資産の4分の1が消し飛ぶこともある」と想定ています。しかし、バリバリ稼ぎ、収入の範囲内で家計を回しているので、この最大損失は許容範囲と考えています。

参考:昨年末(2023年12月末)の資産配分は?

ちなみに昨年末(2023年12月末)の資産配分を下のとおり。(リバランスなしです。)

「投資可能な現金は、全世界株式インデックス・ファンドへ速やかに置き換える」

これが、我が家のルールです。

ポートフォリオは?

現状の資産クラスは?

現在の投資している対象を可視化すると、下のとおり。(現金・債券は除きます。)

2024年1月(2023年12月)増減
日本株式11.3%8.6%+2.7%
米国株式51.5%53.9%▲2.4%
先進国株式
(除く米国株式)
22.2%22.0%+0.2%
新興国株式11.5%12.8%+0.7%
REIT3.5%2.7%+0.8%

『先進国株(日本を含む):新興国株:REIT』

=『85.0%:11.5%:3.5%』

全世界株式インデックス・ファンドを中心に、日本株式や先進国の不動産投資信託(REIT)も保有しています。

どの国や地域にも資産クラスにも偏らず、まんべんなく投資している感じです。個人的には、結構いいバランスだなと感じます。(もちろん、これが万人向けの正解だとは思っていません。)

マメ助
マメ助

2024年から始まった新NISAでは、特定口座で保有している商品を売却して、年始に乗り換えました。しかし思ったほど、大きく割合が変化しませんでしたね。

今後もどうなるか分からない株式市場ですが、愚直に市場に居座り続けましょう!

それではまた!

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