2024.02.01

【資産配分】2024年1月末のポートフォリオ

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2024年1月末の我が家のポートフォリオを紹介します。我が家の資産運用のルールに年２回（6月と12月）のリバランスをします。今回は資産配分を確認するだけとなります。

マメ助

基本確認するだけですが、5ポイント以上の乖離があればリバランスを考えます。

この記事の内容

2024年1月末の資産配分は、リスク資産：現金(債券)＝90％：10％

資産配分は、許容範囲内→リバランスなし！

2024年1月末の組み合わせポートフォリオは？

押せる目次→

資産配分は？

現状の確認

対象月	リスク資産 (投信＋REIT)	現金(債券)	備考
2024年11月	90％	10％	リバランスなし
（2023年12月）	（88％）	（12％）	（リバランスなし）
目標資産配分	（90％）	（10％）	±5％ﾎﾟｲﾝﾄでリバランス

投資用資産の配分

「リスク資産(株式投信＋REIT)：現金(債券) ＝ 90％：10％」

許容範囲内で運用されています。

現在は「リスク資産：現金＝90％：10％」、「リバランスは、現金比率が10％から±5ポイント乖離したら実施」というルールを設けています。

そのため、今月も資産配分が保たれていることを確認できました。1月の株式市場は堅調だったので、運用金額は100万円近く上昇しました。すごい…

しかし資産配分は、株式比率が高くなりましたが想定の範囲内。この資産配分をキープしつつ、毎月愚直に積立投資を継続します。今後、どんな株式市場になろうとも、しっかり資産配分・毎月積立投資に注力し、市場に居座り続けます。

生活防衛資金も含めて、総資産でリスク・リターンを計算してます。現在のところ次のとおりです。

対象月	期待リターンは	最大損失
2024年1月	3.6％	▲25％

※ざっくり「投資信託のリスク：20％・リターン：5％」、「個別株のリスク：30％・リターン：5％」程度と仮定しています。また、生活防衛資金を含めた期待リターン・最大損失を計算しています。

我が家の運用目的は「未来の購買力の維持＋α」を長期的に達成することです。そのため、現在の期待リターンには大満足しています^^

運用で一番大切な最大損失の想定では、「１年で資産の４分の１が消し飛ぶこともある」と想定ています。しかし、バリバリ稼ぎ、収入の範囲内で家計を回しているので、この最大損失は許容範囲と考えています。

ちなみに昨年末（2023年12月末）の資産配分を下のとおり。（リバランスなしです。）

「投資可能な現金は、全世界株式インデックス・ファンドへ速やかに置き換える」

これが、我が家のルールです。

ポートフォリオは？

現在の投資している対象を可視化すると、下のとおり。（現金・債券は除きます。）