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【資産運用】全世界株式インデックス･ファンド～４つの商品を比較！？～
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前回の記事では、多くの個人投資家たちにとって長期的な資産形成の軸となる世界の株式会社に投資できる「全世界株式インデックス・ファンド」について解説しました。
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【資産運用】全世界株式型インデックス･ファンド、買うならどっち派？？
長期・分散・積立投資なら、インデックス・ファンド（投資信託）がお手軽ですね！
今回は、その中でも全世界株式インデックス・ファンドの代表的な３つの商品について比較していきます！
全世界株式インデックス・ファンドが凄いのは、株式市場の相場予測をしなくても、世界経済が成長すれば、資産も成長する投資方法だからです。
この記事で分かること
４つの全世界株式インデックス・ファンドを比較【2022年】
①eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)（以下、オルカン）
②SBI・全世界株式インデックス・ファンド（以下、雪だるま(全世界株式)）
③楽天・全世界株式インデックス・ファンド（以下、楽天・VT）
④SBI・V・全世界株式インデックス・ファンド（以下、SBI・V・VT）
比較内容
- 目標とする指数（インデックス）の特徴
- 構成銘柄数（投資先企業の数）
- 運用資産規模
最後に、マメ助家はどれを投資している？
押せる目次→
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１.連動する指数（インデックス）の特徴
MSCI オール・カントリー・ワールド指数
①オルカンは、「MSCI オール・カントリー・ワールド指数 (以下、ACWI)」との連動を目指す投資信託です。
ACWIの対象は、先進国＋新興国（エマージング）を含む約５０か国です。
各国市場の大型株・中型株を含む、時価総額上位約85％をカバーします。
FTSEグローバル・オールキャップ指数
②雪だるま（全世界株式）、③楽天・VT、④SBI・V・VTの３つは全て、「FTSEグローバル・オールキャップ指数（以下、FTSE）」との連動を目指す投資信託です。
FTSEの対象は、先進国＋新興国（エマージング）を含む約５０か国です。
各国市場の大型株・中型株・小型株を含む、時価総額上位約98％をカバーします。
ACWIとFTSEの過去パフォーマンスは？（円ベース）
（myINDEX（https://myindex.jp/）より作成）
過去実績の長期（20年）で比較すると、リターン７％・リスク１９％でした。
長期的な過去リターンでは、どちらもほぼ同じでした。
未来のことは分かりませんが、今後はリターン５％・リスク２０％で見積ればいいと思います。
２.構成銘柄数（投資先企業の数）
| 名称 | オルカン | 雪だるま（全世界株式） | 楽天・VT | SBI・V・VT |
| 投資先 | ①外国株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽ ﾏｻﾞｰﾌｧﾝﾄﾞ ②新興国株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽ ﾏｻﾞｰﾌｧﾝﾄﾞ ③日本株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽ ﾏｻﾞｰﾌｧﾝﾄﾞ | ①ﾊﾞﾝｶﾞｰﾄﾞ･ﾄｰﾀﾙ･ｽﾄｯｸ･ﾏｰｹｯﾄ ETF【VTI】 ②SPDRﾎﾟｰﾄﾌｫﾘｵ先進国株式（除く米国）ETF【SPDW】 ③SPDRﾎﾟｰﾄﾌｫﾘｵ 新興国株式 ETF【SPEM】 | ①ﾊﾞﾝｶﾞｰﾄﾞ・ﾄｰﾀﾙ・ﾜｰﾙﾄﾞ・ｽﾄｯｸ ETF【VT】 ②ﾊﾞﾝｶﾞｰﾄﾞ･ﾄｰﾀﾙ･ｽﾄｯｸ･ﾏｰｹｯﾄ ETF【VTI】 ③ﾊﾞﾝｶﾞｰﾄﾞ・ﾄｰﾀﾙ・ｲﾝﾀｰﾅｼｮﾅﾙ・ｽﾄｯｸETF（除く米国）【VXUS】 | ﾊﾞﾝｶﾞｰﾄﾞ・ﾄｰﾀﾙ・ﾜｰﾙﾄﾞ・ｽﾄｯｸ ETF【VT】 |
| 銘柄構成数 | 約 ３,０００ | 約 9,0００社 | 約 9,000社 | 約 9,000社 |
投資先企業数は、全然違いますね！
オルカンの構成銘柄（約３,０００）
オルカンは、次の３つのマザーファンドを通じて全世界の株式に投資しています。
- 外国株式インデックスマザーファンド
- 新興国株式インデックスマザーファンド
- 日本株式インデックスマザーファンド
実際にどんな国や地域に投資しているのか、運用会社が月１回で発行する月次レポートに最新情報が記載されています。（月次レポートより引用）
60％以上が米国株式です。
雪だるま（全世界株式）の構成銘柄（約９,０００）
雪だるま（全世界株式）は、次の３つの米国ETFを通じて全世界の株式に投資しています。
資産状況（月次レポートより引用）
雪だるま（全世界株式）も、半分以上が米国に投資されています。
2021年８月から投資先ETFが変更になったんだよね？
【VTI】以外の米国ETFは、知らない人もいるかもね。
順番に確認していきます。
①バンガード・トータル・ストック・マーケットETF（VTI）
VTIは、米国株式市場の約４,０００社に投資する全米株式ETFです。
VTIは、米国市場全体の時価総額のほぼ約１００％をカバーする広範なETFです。
S&P500指数連動の投資信託は、米国の大型企業の約５００社（時価総額は約８０％）
VTIの過去パフォーマンス
直近１年間はグダグダですが、長期で見れば右肩上がりのチャートです。
②SPDR ポートフォリオ・ディベロップド・ワールド（除く米国）ETF（SPDW）（約２,４００銘柄）
SPDWは、米国を除く先進国の株式の詰め合わせ商品です。
構成銘柄は、約２,４００社です。
組入比率のトップは、日本です。
日本企業（６７０社）を投資対象に含んでいます。
TOPIXの構成銘柄数は約2,000社だから、日本市場丸ごとってわけじゃありませんね。
STATE STREET GLOBAL ADVISORS（SPDR）HP🔗より引用
③SPDR ポートフォリオ・エマージングマーケッツ ETF（SPEM）（約2,600銘柄）
SPEMは、新興国株式の詰め合わせ商品です。
構成銘柄は、約2,600社です。
組入比率のトップは、中国です。
STATE STREET GLOBAL ADVISORS（SPDR）HP🔗より引用
楽天・VTの構成銘柄（約９,０００）
楽天・VTは、バンガード・トータル・ワールド・ストックETF【VT】、バンガード・トータル・ストック・マーケットETF【VTI】、バンガード・トータル・インターナショナル・ストック・マーケットETF【VXUS】と呼ばれる米国ETFを通して、全世界の株式に投資しています。
構成銘柄（国・地域別構成比）月次レポートより引用
楽天・VTも、半分以上が米国に投資されています。
SBI・V・VTの構成銘柄（約９,０００）
SBI・V・VTは、バンガード・トータル・ワールド・ストックETF【VT】と呼ばれる米国ETFを通して、全世界の株式に投資しています。
構成銘柄（国・地域別構成比）月次レポートより引用
SBI・V・VTも、半分以上が米国に投資されています。
投資対象のバンガード・トータル・ワールド・ストックETF【VT】の直近成績は、次のとおりです。
米国株式と同様に直近１年間は、グダグダな推移ですね。
３.運用資産規模
２０２２年１０月末現在、オルカンが、７,０００億円を突破しています。
しかし、３つとも資産の流入は継続しており、資産規模も少なすぎるといった問題ありません。
４つとも投資信託としては、巨額の資産総額です！
４.目標とする指数とのリターンの差（１年間のトラッキングエラー）
トラッキングエラーは、目標とする指数とのリターンの差を表します。
連動を目指す指数と同じリターンなら理想的ですが、実際には運用コスト・課税等によって、目標とする指数との間にリターンの差が生じます。
トラッキングエラーが小さいほど、優秀な投資信託です。
直近１年間のトラッキングエラーに、差はありません。（２０２２年１０月時点）
どの投資信託も、各ベンチマークと同程度に連動していることが分かります。
今のところ、投資信託の間で連動程度の優劣は、無いようです！
まとめ
現在購入可能な全世界株式インデックス・ファンド４商品を比較しました。
長期的な資産形成を目的とした積立投資は、特定の国や地域の株式ではなく、世界全体の株式に広く分散投資することが大切です。
どの投資信託も、個人投資家が資産運用の軸にできる良い商品であることは間違いありません。
ここからどの商品を選ぶかは、個人の好みや判断で分かれると思います。
投資対象に迷ったら？
投資銘柄数が少ないが、AWCIに連動したリターンを重視する＆一番売れている商品が良いなら
→「オルカン」
FTSEに連動したリターンを重視＆最も低コスト＆それなりの投資構成銘柄の数で選ぶなら
→「雪だるま（全世界株式）」
FTSEに連動したリターンを重視＆投資構成銘柄の数で選ぶなら
→「楽天・VT」や「SBI・V・VT」
皆さんはどれを選びますか？
最後に：マメ助家はどれを投資している？
回答：全部です！
夫婦２人分のつみたてNISA、iDeCo口座で各々投資しています。
夫：オルカン、雪だるま（全世界株式）、SBI・V・VT
妻：オルカン、楽天・VT
将来、どれが最も良い運用成績を残しているか、分からないから全てに投資しよう！
という考えです。
迷ったら全部買う！スタンスです（笑）
いつも本当にありがとうございます！
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プロフィール
３０代会社員・医療技術系！
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モットーは「一人ひとりの幸せが、家族の幸せ！」
自家製野菜を育てる＆読書＆動物も大好き、家計財務の責任者！（CFO）
資産形成・家庭菜園・乗馬歴ともに１０年以上！
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