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【資産運用】全世界株式インデックス・ファンド~4つの商品を比較!?~

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こんにちは! マメ助です。(Twitter@2020mamesukeFP🔗)

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前回の記事では、多くの個人投資家たちにとって長期的な資産形成の軸となる世界の株式会社に投資できる「全世界株式インデックス・ファンド」について解説しました。

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マメ助
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長期・分散・積立投資なら、インデックス・ファンド(投資信託)がお手軽ですね!

今回は、その中でも全世界株式インデックス・ファンドの代表的な3つの商品について比較していきます!

ママ助
ママ助

全世界株式インデックス・ファンドが凄いのは、株式市場の相場予測をしなくても、世界経済が成長すれば、資産も成長する投資方法だからです。

この記事で分かること

4つの全世界株式インデックス・ファンドを比較【2022年】

①eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)(以下、オルカン)

②SBI・全世界株式インデックス・ファンド(以下、雪だるま(全世界株式))

③楽天・全世界株式インデックス・ファンド(以下、楽天・VT)

④SBI・V・全世界株式インデックス・ファンド(以下、SBI・V・VT)

比較内容
  1. 目標とする指数(インデックス)の特徴
  2. 構成銘柄数(投資先企業の数)
  3. 運用資産規模

最後に、マメ助家はどれを投資している?

マメ助
マメ助

最後までご覧いただき、資産運用のヒントにしていただければ幸いです。

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1.連動する指数(インデックス)の特徴

MSCI オール・カントリー・ワールド指数

オルカンは、「MSCI オール・カントリー・ワールド指数 (以下、ACWI)」との連動を目指す投資信託です。

ACWIの対象は、先進国+新興国(エマージング)を含む約50か国です。

各国市場の大型株・中型株を含む、時価総額上位約85%をカバーします。

FTSEグローバル・オールキャップ指数

②雪だるま(全世界株式)、③楽天・VT、④SBI・V・VTの3つは全て、「FTSEグローバル・オールキャップ指数(以下、FTSE)」との連動を目指す投資信託です。

FTSEの対象は、先進国+新興国(エマージング)を含む約50か国です。

各国市場の大型株・中型株・小型株を含む、時価総額上位約98%をカバーします。

ACWIとFTSEの過去パフォーマンスは?(円ベース)

(myINDEX(https://myindex.jp/)より作成)

マメ助
マメ助

過去実績の長期(20年)で比較すると、リターン7%・リスク19%でした。

長期的な過去リターンでは、どちらもほぼ同じでした。

未来のことは分かりませんが、今後はリターン5%・リスク20%で見積ればいいと思います。

    

2.構成銘柄数(投資先企業の数)

名称オルカン雪だるま(全世界株式)楽天・VTSBI・V・VT
投資先①外国株式インデックス マザーファンド
②新興国株式インデックス マザーファンド
③日本株式インデックス マザーファンド
①バンガード・トータル・ストック・マーケット ETF【VTI】 
②SPDRポートフォリオ先進国株式(除く米国)ETF【SPDW】
③SPDRポートフォリオ 新興国株式 ETF【SPEM】
①バンガード・トータル・ワールド・ストック ETF【VT】
②バンガード・トータル・ストック・マーケット ETF【VTI】
③バンガード・トータル・インターナショナル・ストックETF(除く米国)【VXUS】
バンガード・トータル・ワールド・ストック ETF【VT】
銘柄構成数約 3,000約 9,000社約 9,000社約 9,000社
(表1)各インデックス・ファンドの投資対象
マメ助
マメ助

投資先企業数は、全然違いますね!

オルカンの構成銘柄(約3,000)

オルカンは、次の3つのマザーファンドを通じて全世界の株式に投資しています。

  1. 外国株式インデックスマザーファンド
  2. 新興国株式インデックスマザーファンド
  3. 日本株式インデックスマザーファンド

実際にどんな国や地域に投資しているのか、運用会社が月1回で発行する月次レポートに最新情報が記載されています。(月次レポートより引用)

 

マメ助
マメ助

60%以上が米国株式です。

雪だるま(全世界株式)の構成銘柄(約9,000)

雪だるま(全世界株式)は、次の3つの米国ETFを通じて全世界の株式に投資しています。

①バンガード・トータル・ストック・マーケットETF(VTI🔗)(約4,000銘柄)

②SPDR ポートフォリオ・ディベロップド・ワールド(除く米国)ETF(SPDW🔗)(約2,400銘柄)

③SPDR ポートフォリオ・エマージングマーケッツ ETF(SPEM🔗)(約2,600銘柄)

資産状況(月次レポートより引用)

雪だるま(全世界株式)も、半分以上が米国に投資されています。

マメ助
マメ助

2021年8月から投資先ETFが変更になったんだよね?

【VTI】以外の米国ETFは、知らない人もいるかもね。

順番に確認していきます。

①バンガード・トータル・ストック・マーケットETF(VTI)

VTIは、米国株式市場の約4,000社に投資する全米株式ETFです。

VTIは、米国市場全体の時価総額のほぼ約100%をカバーする広範なETFです。

S&P500指数連動の投資信託は、米国の大型企業の約500社(時価総額は約80%)

VTIの過去パフォーマンス
Googleファイナンスより引用
マメ助
マメ助

直近1年間はグダグダですが、長期で見れば右肩上がりのチャートです。

②SPDR ポートフォリオ・ディベロップド・ワールド(除く米国)ETF(SPDW)(約2,400銘柄)

SPDWは、米国を除く先進国の株式の詰め合わせ商品です。

構成銘柄は、約2,400社です。

組入比率のトップは、日本です。

日本企業(670社)を投資対象に含んでいます。

マメ助
マメ助

TOPIXの構成銘柄数は約2,000社だから、日本市場丸ごとってわけじゃありませんね。

投資対象地域のトップ10

STATE STREET GLOBAL ADVISORS(SPDR)HP🔗より引用

③SPDR ポートフォリオ・エマージングマーケッツ ETF(SPEM)(約2,600銘柄)

SPEMは、新興国株式の詰め合わせ商品です。

構成銘柄は、約2,600社です。

組入比率のトップは、中国です。

投資対象地域のトップ10

STATE STREET GLOBAL ADVISORS(SPDR)HP🔗より引用

楽天・VTの構成銘柄(約9,000)

楽天・VTは、バンガード・トータル・ワールド・ストックETF【VT】、バンガード・トータル・ストック・マーケットETF【VTI】、バンガード・トータル・インターナショナル・ストック・マーケットETF【VXUS】と呼ばれる米国ETFを通して、全世界の株式に投資しています。

構成銘柄(国・地域別構成比)月次レポートより引用

楽天・VTも、半分以上が米国に投資されています。

SBI・V・VTの構成銘柄(約9,000)

SBI・V・VTは、バンガード・トータル・ワールド・ストックETF【VT】と呼ばれる米国ETFを通して、全世界の株式に投資しています。

構成銘柄(国・地域別構成比)月次レポートより引用

SBI・V・VTも、半分以上が米国に投資されています。

投資対象のバンガード・トータル・ワールド・ストックETF【VT】の直近成績は、次のとおりです。

Googleファイナンスより引用
マメ助
マメ助

米国株式と同様に直近1年間は、グダグダな推移ですね。

3.運用資産規模

2022年10月末現在、オルカンが、7,000億円を突破しています。

しかし、3つとも資産の流入は継続しており、資産規模も少なすぎるといった問題ありません。

マメ助
マメ助

4つとも投資信託としては、巨額の資産総額です!

4.目標とする指数とのリターンの差(1年間のトラッキングエラー)

トラッキングエラーは、目標とする指数とのリターンの差を表します。

連動を目指す指数と同じリターンなら理想的ですが、実際には運用コスト・課税等によって、目標とする指数との間にリターンの差が生じます。

マメ助
マメ助

トラッキングエラーが小さいほど、優秀な投資信託です。

直近1年間のトラッキングエラーに、差はありません。(2022年10月時点)

どの投資信託も、各ベンチマークと同程度に連動していることが分かります。

今のところ、投資信託の間で連動程度の優劣は、無いようです!

まとめ

現在購入可能な全世界株式インデックス・ファンド4商品を比較しました。

長期的な資産形成を目的とした積立投資は、特定の国や地域の株式ではなく、世界全体の株式に広く分散投資することが大切です。

どの投資信託も、個人投資家が資産運用の軸にできる良い商品であることは間違いありません。

ここからどの商品を選ぶかは、個人の好みや判断で分かれると思います。

投資対象に迷ったら?

投資銘柄数が少ないが、AWCIに連動したリターンを重視する&一番売れている商品が良いなら

→「オルカン」

FTSEに連動したリターンを重視&最も低コスト&それなりの投資構成銘柄の数で選ぶなら

→「雪だるま(全世界株式)」

FTSEに連動したリターンを重視&投資構成銘柄の数で選ぶなら

→「楽天・VT」や「SBI・V・VT」

皆さんはどれを選びますか?

最後に:マメ助家はどれを投資している?

回答:全部です!

夫婦2人分のつみたてNISA、iDeCo口座で各々投資しています。

夫:オルカン、雪だるま(全世界株式)、SBI・V・VT

妻:オルカン、楽天・VT

将来、どれが最も良い運用成績を残しているか、分からないから全てに投資しよう!

という考えです。

マメ助
マメ助

迷ったら全部買う!スタンスです(笑)

この記事が、皆さんの資産形成のお役に立てれば幸いです。

では、良い資産形成を!

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最終的な判断は、各自で決めてください。

より詳しく知りたい方は、国税庁HPや専門家に確認してください。

くれぐれも自己責任でお願いします。

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30代会社員・医療技術系!
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モットーは「一人ひとりの幸せが、家族の幸せ!」

自家製野菜を育てる&読書&動物も大好き、家計財務の責任者!(CFO)

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