2024.06.07

【資産配分】2024年5月末のポートフォリオ

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2024年5月末の我が家のポートフォリオを紹介します。我が家の資産運用のルールに年２回（6月と12月）のリバランスをします。先月は転勤・引っ越し等により、特別費用が必要になったので投資信託の一部を売却しましたが、その影響は軽微でした。今月はどんな状況でしょうか？

マメ助

基本確認するだけですが、5ポイント以上の乖離があればリバランスを考えます。

この記事の内容

2024年5月末の資産配分は、リスク資産：現金(債券)＝92％：8％

資産配分は、許容範囲内→リバランスせず！

2024年5月末の組み合わせポートフォリオは？

押せる目次→

資産配分は？

現状の確認

対象月	リスク資産 (投信＋REIT)	現金(債券)	備考
2024年5月	92％	8％	一部売却
（2024年4月）	（92％）	（8％）	（リバランス実施）
目標資産配分	（90％）	（10％）	±5％ﾎﾟｲﾝﾄでリバランス

投資用資産の配分

「リスク資産(株式投信＋REIT)：現金(債券) ＝ 92％：8％」

許容範囲内で運用されています。

リバランスの結果、現在は「リスク資産：現金＝92％：8％」、「リバランスは、現金比率が10％から±5ポイント乖離したら実施」というルールを設けています。

資産配分が保たれていることを確認できました。

5月は転勤後の生活を整える月になりました。慣れない新生活や特別費用に苦慮しました。先月使用したクレジットカードの支払いのため、”特定口座”の投資信託（eMAXIS Slim 全世界株式（ｵｰﾙ･ｶﾝﾄﾘｰ））の一部を売却することで、先月に引き続き資金を準備しました。

生活防衛資金を使うことも検討しましたが、新生活が始まってすぐにトラブルがあってはいけないと考え直し、運用資金を活用することになりました。

投資信託（eMAXIS Slim 全世界株式（ｵｰﾙ･ｶﾝﾄﾘｰ））を一部売却し、その資金で特別費用をまかないました。

必要になる分（＋納税分）だけ「金額指定」で売却しました。これまでの運用結果が好調だったこともあり、含み益が出ていました。売却時には、譲渡益に対する納税（約20％）あるので、それを考慮しつつ現金化する金額を決めました。

売却注文後、約1週間後には口座に現金がある状態になりました。投資信託は心理的に売却が難しいと思われていますが、別にそんな事はありません。必要な分だけ・必要なときに・相場を気にせずに、支払いに間に合うように淡々と売却すれば良いです。

結果的に、5月末の資産配分は「リスク資産：現金＝92％：8％」。この資産配分をキープしつつ、毎月愚直に積立投資を継続します。今後、どんな株式市場になろうとも、しっかり資産配分・毎月積立投資に注力し、市場に居座り続けます。

生活防衛資金も含めて、総資産でリスク・リターンを計算してます。現在のところ次のとおりです。

対象月	期待リターンは	最大損失
2024年5月	3.6％	▲25％

※ざっくり「投資信託のリスク：20％・リターン：5％」、「個別株のリスク：30％・リターン：5％」程度と仮定しています。また、生活防衛資金を含めた期待リターン・最大損失を計算しています。

我が家の運用目的は「未来の購買力の維持＋α」を長期的に達成することです。そのため、現在の期待リターンには大満足しています^^

運用で一番大切な最大損失の想定では、「１年で資産の４分の１が消し飛ぶこともある」と想定ています。しかし、バリバリ稼ぎ、収入の範囲内で家計を回しているので、この最大損失は許容範囲と考えています。

ちなみに昨年末（2023年12月末）の資産配分を下のとおり。（リバランスなしです。）

「投資可能な現金は、全世界株式インデックス・ファンドへ速やかに置き換える」

これが、我が家のルールです。

ポートフォリオは？

現在の投資している対象を可視化すると、下のとおり。（現金・債券は除きます。）