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【2021年の振り返り】各資産クラス別リターン（米ドル換算・円換算）
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この記事で分かること
- 2021年の金融市場の振り返り
- 2014年～2021年の各資産クラス別リターン＜米ドル換算＞
- 2014年～2021年の各資産クラス別リターン＜円換算＞
- 米ドル/円の為替相場の動向によってもリターンは変わる。
- 2022年末の市場予測（三井住友トラスト・アセットマネジメントから引用）
- マメ助ママ助の投資方針
最後までご覧いただき、資産運用のヒントにしていただければ幸いです。
押せる目次→
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2021年の金融市場の振り返り
2021年も米国株式市場を中心に大きく上昇しましたね。
実際のところ、どうだったのでしょうか？
三井住友トラスト・アセットマネジメントの報告書から2021年の金融市場の振り返りを引用します。
2021年は、デルタ株やオミクロン株など新型コロナ「変異株」の感染が拡大したものの、（中略）各国で経済活動の正常化が続きました。一方、需要の急回復や供給制約の長期化に加え、エネルギー価格が高騰、欧米ではインフレが急加速しました。（中略）年間では国内債券を除く各資産がプラスの収益率となりました。コロナ禍で未曾有の金融緩和が続く中、経済再開による企業業績の大幅な改善を受けて、株式やREITなどのリスク資産に資金が向かいました。
出典：2021年各資産収益率、株式/為替市場の振り返り
企業業績の改善を受けて、金融緩和で余っている資金が、リスク資産に雪崩れ込んだ。
そんな感じのようです。結構、資産が増えた人も多いのではないでしょうか？
次は具体的な数値で各資産別リターンを確認します。
2014年～2021年の各資産クラス別リターン＜米ドル換算＞
（図１）は、J.P.Morgan アセットマネジメント「Guide to the Markets」Japan_1Q 2022🔗のデータを元に作成した図です。
2021年は、図の一番右側です。
最も値上がりした資産は、「米国REIT」で、約４１％でした。
一方、値下がりした資産は、「先進国国債」で、▲７.０％でした。
早期利上げ観測のため、先進国国債の値下がりが目立ちました。
図がとてもカラフルですね(笑)
特に毎年どの資産クラスが良いのか？といった傾向も無いように思います。
値動きが激しい資産クラスは分かりますが、次の年に「どの資産クラスが一番になるか？」といった予想は、非常に難しいこと分かります。
次は、＜円換算＞にした図を確認します。
参考：各資産クラスの指数
ここに記載している各資産クラスの指数は、次のとおりです。
2014年～2021年の各資産クラス別リターン＜円換算＞
（図２）は、J.P.Morgan アセットマネジメント「Guide to the Markets」Japan_1Q 2022🔗のデータを元に作成した図です。
資産クラス順は変わりありませんが、為替相場の影響で収益率の値が、＜米ドル換算＞と異なっていることが分かりますね。
2021年は「米ドル高・円安」傾向でした。
その影響が収益率の値にも大きく影響しています。
＜ドル換算＞では、マイナス収益率だった４つの資産クラスが、＜円換算＞では全てプラスの収益率になっていますね。
為替リスクって以外と馬鹿にできません。
為替リスクが投資収益に及ぼす影響は、次の記事で解説しています。
【為替リスクに要注意！？】為替レートを考慮した場合の本当の投資リターン早読み表
米ドル/円の為替相場の動向によってもリターンは変わる。
日本人から見た2021年の収益率
すべての資産クラスの収益率がプラスとなりました。
特に、「米国REIT（57.5％）、先進国株式（36.4％）」は、凄まじい収益率です。
アメリカ人から見る2021年の収益率
日本人から見た2021年の結果は、「日本株式（12.7％）、J-REIT（20％）」でしたが、
アメリカ人から見た2021年の結果は、「日本株式（1.2％）や J-REIT（7.6％）」となります。
また、新興国株式や先進国国債は値下がりしました。
日本企業の中でも業績回復傾向が続いていますし、今の「米ドル高・円安」傾向が続けば、アメリカ人から見る日本株式市場は、米国市場と比べ割安に感じると思いますが・・・
やっぱり、外国人投資家から見ても、日本市場は色々とあるんでしょうね(笑)
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2022年末の市場予測（三井住友トラスト・アセットマネジメント予想から引用）
（図３）は、三井住友トラスト・アセットマネジメントの資料から引用🔗
カギを握るのは米国のインフレ動向・・・
新型コロナの実投資は楽観的で、2022年にかけて収束となれば、各国（除く日本）で「金融政策の正常化」が加速するかがカギとなりるようです。
また、米国のFRB（米連邦準備理事会）の利上げ・テーパリングも、市場に影響しそうですね。
マメ助ママ助の投資方針（2022年）
「つみたてNISA」や「iDeCo」の積立投資を中心に、愚直にインデックス運用。
とはいえ、金融のプロでさえ予測が難しい株式市場の動向を、素人私が予測したところで、ギャンブルの予想と変わりありません(笑)
【2022年の投資方針】
- 「つみたてNISA」や「iDeCo」の拠出は、満額を目指す！
- 米国株式を中心とした全世界株式インデックス・ファンドに積立投資。
- REIT ETFを、毎月定期購入。
- 投資用資産のうち「リスク資産：無リスク資産」＝「90：10」～「70：30」の配分でキープ。
高配当株投資については、拠出の優先度は低め。
米国株ETF（HDV、SPYD）も一部保有していますが、こちらは気が向けが買う程度です。
また、日本企業の株式も投資していますが、横目で報告書などをウォッチしつつ、拾えるなら拾う。
そんな中途半端な姿勢で向き合っていこうと思います(笑)
ということで、方針はこれまでどおり。
収入の一部を毎月愚直に積立投資。市場に居座り続けること。
まさに「航路を守れ！」ですね。
まとめ
いかがでしたか？
この記事では次の点を紹介しました。
- 2021年の金融市場の振り返り
- 2014年～2021年の各資産クラス別リターン＜米ドル換算＞
- 2014年～2021年の各資産クラス別リターン＜円換算＞
- 米ドル/円の為替相場の動向によってもリターンは変わる。
- 2022年末の市場予測（三井住友トラスト・アセットマネジメントから引用）
- マメ助ママ助の投資方針
2022年の我が家の運用方針
これまでどおりに・・・
- 「つみたてNISA」や「iDeCo」の拠出は、満額を目指す。
- 収入の一部を毎月愚直に積立投資。
- 市場に居座り続けること。
世界経済が平常運転を続けている限り、投資方針に変更はないですね！
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プロフィール
３０代会社員・医療技術系！
家計管理×投資エンジンをフル活用してお金の不安なく、ゆる～く・楽しく・暮らします！
モットーは「一人ひとりの幸せが、家族の幸せ！」
自家製野菜を育てる＆読書＆動物も大好き、家計財務の責任者！（CFO）
資産形成・家庭菜園・乗馬歴ともに１０年以上！
私たち家族の「お金・家族・趣味」の「体験と学び」を配信します！
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