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【資産配分】2023年9月末のポートフォリオ
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2023年9月末の我が家のポートフォリオを紹介します。我が家の資産運用のルールに年２回のリバランスをします。
今回は、その資産配分を確認するだけとなります。
基本は確認するだけですが、5ポイント以上の乖離があればリバランスを考えます。
この記事の内容
2023年9月末の資産配分は、リスク資産：現預金＝87％：13％
資産配分は、許容範囲内→リバランスなし！
2023年9月末の組み合わせポートフォリオは？
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資産配分は？
現状の確認
投資用資産の配分
「リスク資産（株式投信＋REIT）：現金（債券） ＝ 87％：13％」
許容範囲内で運用されています。
「リスク資産：現金＝90％：10％」、「リバランスは、現金比率が10％から±5ポイント乖離したら実施」というルールを設けています。
そのため、今月も問題なく資産配分が保たれていることを確認できました。9月に入り、株式市場は軟調だったので、「現金比率は上がっているかな～？」と思いきや、問題なく運用されており、一安心です。
資産配分は想定の範囲内。この資産配分をキープしつつ、毎月愚直に積立投資を継続します。今後、どんな株式市場になろうとも、しっかり資産配分・毎月積立投資に注力し、市場に居座り続けます。
参考：昨年末（2022年12月末）の資産配分は？
ちなみに昨年末（2022年12月末）の資産配分を下のとおり。
このときは、リスク資産の配分が＋5ポイント以上の乖離となったので、きっちり現金比率10％に調整しました。
「投資可能な現金は、全世界株式インデックス・ファンドへ速やかに置き換える」
これが、我が家のルールです。
ポートフォリオは？
現状の資産クラスは？
現在の投資している対象を可視化すると、下のとおり。（現金は除きます。）
日本株：米国株：先進国株：新興国株：J-REIT：先進国REIT
＝「12.5％：50.6％：20.5％：13.0％：0.8％：2.6％」
全世界株式インデックス・ファンドを中心に、日本株式や不動産投資信託（REIT）も保有しています。どの国や地域にも資産クラスにも偏らず、まんべんなく投資している感じです。個人的には、結構いいバランスだなと感じます。
2024年の新NISAでは、特定口座で保有している商品を売却して、順次乗り換えていく予定ですので、2024年は大きく割合が変化する見込みです。
今後もどうなるか分からない株式市場ですが、愚直に市場に居座り続けましょう！
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プロフィール
３０代会社員・医療技術系！
家計管理×投資エンジンをフル活用してお金の不安なく、ゆる～く・楽しく・暮らします！
モットーは「一人ひとりの幸せが、家族の幸せ！」
自家製野菜を育てる＆読書＆動物も大好き、家計財務の責任者！（CFO）
資産形成・家庭菜園・乗馬歴ともに１０年以上！
私たち家族の「お金・家族・趣味」の「体験と学び」を配信します！
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